Головний фахівець із понад 8-річним досвідом роботи в АБ «Укргазбанк». Був відповідальною особою за проведення фінансового моніторингу та комплаєнс у межах підрозділу. Пройшов кар'єрний шлях від провідного спеціаліста організаційно-звітного відділу до головного фахівця з обслуговування активів ІСІ Департаменту депозитарної діяльності. Експерт у сфері KYC, санкційного скринінгу, моніторингу фінансових операцій та регуляторної звітності з нульовим рівнем порушень. Маю успішний досвід побудови внутрішньої системи контролю, впровадження корпоративної етики та проведення комплаєнс-навчання для персоналу.

Обов'язки:

• Знання та практичне застосування законодавства України у сфері фінансового моніторингу (ПВК/ФТ) та ринку капіталу: Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом…», постанов НБУ №64, №65, №117, а також рішень НКЦПФР №176 та №735, міжнародних стандартів FATF і Директив ЄС.
• Моніторинг та практичне застосування нормативно-правових актів НБУ, НКЦПФР та чинного законодавства України з питань ПВК/ФТ і фондового ринку.
• Розробка та оновлення внутрішніх політик, процедур та інструкцій з фінансового моніторингу відповідно до вимог НБУ, рекомендацій FATF, міжнародних стандартів AML/KYC та нормативно-правових актів ЄС.
• Підготовка звітності з фінансового моніторингу для регуляторів - Держфінмоніторингу та НБУ.
• Виконання функцій суб’єкта первинного фінансового моніторингу та проведення комплексних KYC/AML перевірок клієнтів (фізичних та юридичних осіб).
• Комплаєнс-контроль та реалізація заходів фінансового моніторингу щодо операцій з цінними паперами (ідентифікація, верифікація, належна перевірка клієнтів) відповідно до законодавства України, з подальшим контролем їх виконання.
• Розробка та оновлення методологічної бази для функції фінансового моніторингу (AML, KYC, CDD, EDD).
• Визначення підходів до виявлення, аналізу та класифікації ризикових операцій.
• Визначення AML-апетиту до ризику.
• Моніторинг та аналіз транзакцій з метою виявлення підозрілих операцій.
• Навчання персоналу щодо вимог AML/KYC, санкційного комплаєнсу, корпоративної етики, управління конфліктами інтересів та виявлення підозрілих операцій, проведення внутрішніх тренінгів і консультацій.
• Методичне супроводження впровадження автоматизованих систем фінмоніторингу.
• Участь у перевірках, аудитах, надання висновків щодо відповідності регуляторним вимогам.
• Співпраця з ІТ-відділом щодо автоматизації процесів комплаєнсу.
• Керування підлеглими (2-3 осіб), ефективне організування робочих процесів, контроль виконання дедлайнів, оперативне прийняття рішень в умовах обмеженого часу, забезпечення комунікації між різними відділами банку.
• Відкриття, ведення та депозитарний облік рахунків у цінних паперах.
• Виконання депозитарних операцій у спеціалізованому програмному забезпеченні.

Досягнення:

• Виявив та попередив понад 50 підозрілих фінансових операцій, мінімізувавши регуляторні, фінансові та репутаційні ризики для банку.
• Успішно супроводив 3 комплексні перевірки НБУ та НКЦПФР без жодних штрафних санкцій і зауважень.
• Ініціював та впровадив покращення взаємодії з Розрахунковим центром та НДУ, що дозволило скоротити час обробки депозитарних операцій на 20%.
• Розробив та успішно впровадив внутрішні навчальні програми (з AML/KYC, санкційного комплаєнсу, корпоративної етики), підготувавши персонал до роботи в умовах посиленого регуляторного контролю.
• Оптимізував процес перевірки та відкриття рахунків клієнтам, забезпечивши стабільне виконання КРІ підрозділу щодо термінів встановлення ділових відносин.