Розробка та підтримання в актуальному стані внутрішньобанківських документів з питань управління комплаєнс-ризиком (далі – ВНД) згідно з додатком 2 до Положення НБУ № 64 (моніторинг змін у законодавстві, оцінка їх впливу на ВНД, імплементація змін у відповідні ВНД, щорічний обов’язковий перегляд ВНД, у тому числі підготовка проєктів змін/нових редакцій ВНД, погодження їх з ССО, задіяними та обов’язковими підрозділами, підготовка проєктів рішень відповідних колегіальних органів, порівняльної таблиці та презентацій).

Забезпечення доведення оновлених ВНД до відома працівників Банку та їх розміщення на вебсайті Банку (у випадках, передбачених законодавством).

Підготовка начальних матеріалів з питань управління комплаєнс-ризиком (презентація, тести).

Аналіз проєктів інших внутрішньобанківських документів на предмет відповідності вимогам законодавства, виявлення комплаєнс-ризиків, встановлення заходів з контролю (ВНД з питань організації систем внутрішнього контролю та управління ризиками, у тому числі процесів ІСААР, ІLААР, організації процесів управління проблемними активами, захисту персональних даних, СУІБ, корпоративного управління, управлінської звітності, проведення інвентаризації активів і зобов'язань, ведення діловодства).

Проведення комплаєнс-перевірок щодо організації контролю за захистом персональних даних, за відповідністю процесів щодо управління проблемними активами вимогам законодавства.

Підготовка висновків щодо наявності/відсутності конфлікту інтересів при погодженні зовнішньої діяльності працівників банку (сумісництво та суміщення з іншими видами діяльності), спільної роботи близьких осіб; щодо відповідності процесів ІСААР, ІLААР та плану відновлення діяльності банку вимогам відповідних постанов Національного банку.

Участь в автоматизації процесу оцінки впливу змін у законодавстві на процеси та процедури, запроваджені в банку.

Підготовка та надання звіту про результати моніторингу ефективності системи внутрішнього контролю щодо комплаєнс-ризику.

Підтримка в актуальному стані внутрішніх нормативних документів банку (далі - ВНД), що регламентують порядок організації бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності (моніторинг змін законодавства та ВНД, підготовка та погодження проектів змін у ВНД, нових ВНД або ініціювання внесення змін до ВНД розробникам ВНД).Підтримка в актуальному стані переліку звітності, що надається банком регулятору та іншим контролюючим органам.Участь у розгляді проектів законодавчих актів та нормативно-правових актів Національного банку, підготовка пропозицій.Ведення діловодства в управлінні.

Участь у розробці ВНД, що стосуються корпоративного управління, організації системи управління ризиками та системи внутрішнього контролю у банку, культури управління ризиками.

Аналіз проектів ВНД, що регламентують бізнес-процеси банку, інших ВНД щодо повноти виявлення комплаенс-ризиків, достатності процедур контролю.

Моніторинг змін у законодавстві, оцінка їхнього впливу на процеси та процедури банку, підготовка аналітичної інформації розробникам ВНД, контроль за своєчасним внесенням змін до ВНД.

Підготовка навчальних матеріалів (презентацій) з питань виявлення та запобігання конфліктам інтересів, механізму конфіденційного повідомлення про неприйнятну поведінку /порушення в діяльності банку, підготовку тестів для перевірки отриманих знань.

Підготовка технічного завдання на автоматизацію процесу виявлення потенційного конфлікту інтересів у працівників банку, тестування розроблених сценаріїв.

Анкетування працівників банку щодо виявлення наявності потенційного і (чи) реального конфлікту інтересів та управління ним.

Участь у підготовці звіту з моніторингу СВК.

Підготовка та узгодження проектів ВНД за такими напрямами діяльності:

роздрібний бізнес;

організація касової роботи та інкасації;

організація бухгалтерського обліку та складання звітності банку та банківського холдингу (у тому числі по МСФЗ);

управління ризиками та ін.

Проведення досліджень практичного застосування ВНД для виявлення проблемних питань, а також оптимізації бізнес-процесів банку. Вироблення пропозицій за результатами проведених досліджень, документування, погодження та контроль за їх реалізацією.

Участь у розгляді проектів законодавчих актів та нормативних правових актів Національного банку, підготовка пропозицій.

За активну та плідну роботу в 2010 році оголошено подяку.

Складання плану перевірки.

Проведення перевірок підрозділів головного офісу та підлеглих підрозділів банку самостійно та у складі групи.

Документування результатів перевірок.

Оцінка системи внутрішнього контролю та рівня ризиків.

Підготовка пропозицій щодо усунення виявлених порушень, покращення системи внутрішнього контролю та зниження ризиків.

Контроль за усуненням виявлених порушень та реалізацією наданих пропозицій.

Розрахунково-касове обслуговування юридичних осіб.

Ведення субкореспондентських рахунків філії у національній та іноземній валютах.

Облік сум до з'ясування, розслідування платежів.

Облік операцій грошового сховища.

Формування та брошурування документів дня за внутрішньобанківськими операціями та операціями в іноземній валюті.

Ведення обліку та здійснення розрахунків за господарськими договорами, за операціями з розрахунковими чеками та чеками з чекових книжок.

Ведення обліку та складання звітності з дебіторської заборгованості.

Облік витрат майбутніх періодів.

Ведення субкореспондентських рахунків філії у національній та іноземній валютах.

Облік сум до з'ясування, розслідування платежів.

Формування та брошурування документів дня за внутрішньобанківськими операціями.

Участь у проведенні інвентаризації майна банку.

Підготовка проєкту положення про групу по роботі з фізичними особами та посадових інструкцій працівникам групи.

Доведення планових завдань до відділень та контроль за їх виконанням.

Навчання працівників відділень, перевірки організації роботи відділень на місцях.

Організація та проведення зустрічей в трудових колективах з метою рекламування послуг банку та залучення на обслуговування із виплати заробітної плати.

Залучення надавачів послуг на обслуговування з прийому платежів, підготовка проектів договорів.

Участь у навчанні працівників об'єктів поштового зв'язку, які здійснюють операції з банківськими вкладами, а також у спільних перевірках роботи об'єктів поштового зв'язку.

Підготовка інформації про банківські продукти та послуги для розміщення у засобах масової інформації.

Складання управлінської звітності за напрямом роздрібного бізнесу керівництву філії та обласного управління банку.

Підготовка проектів розпоряджень про надання (про скасування) права одноособового, контрольного чи розпорядчого підпису працівникам філії, оформлення зразків підписів та передача їх відповідним працівникам.

Оформлення накладних на відпуск (довіреностей на отримання) товарно-матеріальних цінностей.

Перевірка ділянок роботи відповідальних виконавців відділу, надання практичної допомоги, заміна у разі відсутності.

Ведення обліку та контролю виправлень помилкових записів у бухгалтерському обліку.

Виконання функцій другої особи, матеріально відповідальної за збереження цінностей у грошовому сховищі.

Звіряння сформованих документів дня з даними бухгалтерського обліку.

Формування звітності за напрямом діяльності відділу.

Підготовка та проведення документальних та раптових ревізій відділень та валютних кас, оформлення та узгодження матеріалів ревізій, контроль за усуненням виявлених порушень.

Участь у проведенні ревізій грошових сховищ, у тому числі як керівник групи.

Проведення перевірок структурних підрозділів філії, до функцій яких входить: організація касової роботи та інкасації, організація та ведення бухгалтерського обліку та здійснення розрахунків, здійснення розрахунково-касового обслуговування юридичних осіб, кредитування фізичних осіб.

Участь у проведенні інвентаризації майна філії.

Консультування громадян, які потребують поліпшення житлових умов (далі – громадяни), з питань надання їм державної підтримки у вигляді пільгових кредитів та субсидій на будівництво, реконструкцію чи придбання житла.

Прийом від громадян документів для отримання субсидій, підготовка висновків щодо них та внесення на розгляд спеціальної комісії.

Формування списків громадян для отримання державної підтримки у вигляді пільгових кредитів, внесення їх на затвердження виконавчим комітетом, передача затверджених списків філії банку.

Розрахунок заробітної плати працівникам управління.

Аналітичний облік фінансування за окремими об'єктами будівництва.

Складання плану ревізій та перевірок, контроль за його виконанням; підготовка та проведення документальних та раптових ревізій операційної частини та відділень філії.

Проведення перевірок структурних підрозділів філії, до функцій яких входить організація касової роботи, здійснення внутрішньобанківських операцій, кредитування населення.

Підготовка та узгодження матеріалів ревізій та перевірок, контроль за усуненням виявлених порушень.

Участь у проведенні інвентаризації майна філії.

Перевірка щоденної звітності відділень.

Ведення аналітичного обліку та здійснення розрахунків з підприємствами торгівлі та сервісу за прийнятими до оплати розрахунковими чеками та чеками з чекових книжок фізичних осіб, а також з торговими підприємствами та районним вузлом поштового зв'язку за отриманими підкріпленнями та зданими надлишками готівки.

Розрахунково-касове обслуговування фізичних осіб у національній та іноземній валютах (операції за вкладами, валютно-обмінні операції, прийом платежів).

Касове обслуговування юридичних осіб.

Виконання функцій старшого контролера та старшого касира зміни.

Організація роботи операційної частини з розрахунково-касового обслуговування фізичних осіб та працівників філії - підзвітних осіб (планування та облік робочого часу працівників операційної частини, навчання та надання практичної допомоги працівникам, заміщення тимчасово відсутніх працівників; облік та контроль виконання доведених планових завдань).

Виконання обов'язків завідувача грошового сховища.

Надання фізичним особам споживчих кредитів та кредитів на фінансування нерухомості (прийом документів, підготовка висновку, проектів договорів та інших документів на видачу кредиту).

Облік кредитної заборгованості, зокрема простроченої.Контроль за своєчасним погашенням кредиту.

Перевірка цільового використання кредиту.

Підготовка документів на примусове стягнення заборгованості за кредитом шляхом здійснення виконавчого напису та звернення до суду.

Складання звітності за кредитами.

Реклама кредитів у засобах масової інформації

Ведення аналітичного обліку та складання звітності за позабалансовими рахунками.

Ведення аналітичного обліку за окремими балансовими рахунками (перекази, розрахункові чеки).

Перевірка щоденної звітності філій та агентств відділення.

Проведення раптових та документальних ревізій відділень та агенств (у складі групи та самостійно), оформлення актів ревізій.