- розробка та впровадження внутрішніх нормативних документів, що регламентують управління комплаєнс-ризиком;

- координування роботи з питань культури управління ризиками та дотримання кодексу поведінки (етики);

- визначення пов'язаних осіб з Банком та аналіз операцій з ними в частині дотримання вимог Законодавства;

- надання висновки щодо комплаєнс-ризику, який притаманний новим продуктам та значним змінам у діяльності, до моменту їх упровадження для прийняття своєчасних та адекватних управлінських рішень;

- перевірка, запобігання та протидія виникненню конфлікту інтересів у діяльності;

- виявлення, вимірювання, моніторинг, оцінка, контроль та звітування щодо комплаєнс-ризику та системи внутрішнього контролю, в т.ч. перед Правлінням та Наглядовою Радою;

- комплаєнс-контроль за бізнес-процесами. Проведення комплаєнс-перевірок бізнес-процесів, підпроцесів, з наданням рекомендацій щодо виправлення встановлених недоліків;

- моніторинг змін у законодавстві, дія яких поширюється на Банк, оцінка їх впливу на процеси та процедури, запроваджені в Банку;

- забезпечення контролю за імплементацією наданих пропозицій/рекомендацій структурним підрозділам Банку щодо імплементації відповідних змін у законодавстві в поточну діяльність Банку (бізнес-процеси/процедури/банківські продукти/договори/угоди) та внутрішні документи Банку;

- погодження внутрішніх документів Банку зі сторони Управління комлаєнс;

- підготовка навчальних матеріалів та навчання персоналу (правил внутрішньої та зовнішньої комунікації, вимог етичної поведінки, уникнення можливих конфліктів-інтересів, інші).

- розробка та впровадження внутрішніх нормативних документів, що регламентують управління комплаєнс-ризиком в Компанії;

- координування роботи з питань культури управління ризиками та дотримання кодексу поведінки (етики);

- аналіз операцій з пов'язаними особами Групи/Компанії в частині дотримання вимог Законодавства;

- надання висновки щодо комплаєнс-ризику, який притаманний новим продуктам та значним змінам у діяльності Компанії, до моменту їх упровадження для прийняття своєчасних та адекватних управлінських рішень;

- перевірка, запобігання та протидія виникненню конфлікту інтересів у діяльності Компанії;

- розслідування звернень в рамках Механізму конфіденційного повідомлення: аналіз скарг, підготовка відповідного висновку;

- виявлення, вимірювання, моніторинг, оцінка, контроль та звітування щодо комплаєнс-ризику та системи внутрішнього контролю, в т.ч. перед керівництвом та Наглядовою Радою;

- комплаєнс-контроль за бізнес-процесами в Компанії. Проведення комплаєнс-перевірок бізнес-процесів, підпроцесів Компанії, з наданням рекомендацій щодо виправлення встановлених недоліків;

- навчання персоналу Компанії (правил внутрішньої та зовнішньої комунікації, вимог етичної поведінки, уникнення можливих конфліктів-інтересів, інші).

- підготовка/контроль висновків за проведеним комплексним аналізом заявок з визначенням ризиків (аналіз фин.-госп. та юрид. документів, грошових потоків, виявлення пов'язаних/споріднених осіб, бізнес-планів, cash-flow, аналіз консолідованої/комбінованої звітності, управлінської звітності, договірної бази, ринкової позиції підприємства в конкурентному середовищі, структурування угод);

- забезпечення своєчасного та якісного розгляду заявок зі сторони підрозділу;

- участь у колегіальних органах (в якості співдоповідача);-

- участь с менеджерами в співпраці з клієнтами, в т.ч. виїзд на місце діяльності клієнтів;

- співпраця з Фондом розвитку підприємництва щодо надання та супроводження операцій за Програмою «Доступний фінансовий лізинг 5-7-9%»;

- написання методології.

• підготовка/контроль висновків за проведеним комплексним аналізом заявок по активним операціям, з визначенням ступеню ризику (аналіз фин.-госп. та юрид. документів, грошових потоків, виявлення пов'язаних/споріднених осіб, бізнес-планів, cash-flow, аналіз консолідованої/комбінованої звітності, договірної бази та запропонованого забезпечення, контроль впливу операцій на нормативи Н7 та Н9);
• побудова та удосконалення процедури розгляду кредитних заявок працівниками управління (в т.ч. система контролю якості роботи працівників);
• участь у колегіальних органах (в якості співдоповідача) ;
• навчання працівників підрозділу ризик - менеджменту, щодо якісного розгляду кредитних заявок та законодавчої бази України;
• складання і супровід звітності з ризик-менеджменту;
• розрахунок кредитного ризику та формування резервів;
• участь в розробці і впровадженні автоматизованих банківських систем і програмного забезпечення;
• участь в розробці внутрішніх Положень Банку, в тому числі процедур та методології з кредитних ризиків та кредитних процесів відповідно до діючих нормативних актів НБУ;
• супровід перевірок НБУ і зовнішніх аудиторів;
• Знання Постанов Національного банку України: 351, 64, 97, 368, 315; МСФЗ 9

• супровід активних операцій банку (кредити, факторінг, гарантії, лізінг, цінні папери) як по корпоративним клієнтам так і по клієнтам - фізичним особам;
• член Кредитного комітету Банку;
• робота з проблемною заборгованістю (проведення комплексу заходів по поверненню заборгованості, в т.ч.: досудовий процес, звернення на предмети застави, робота з виконавчими службами та колекторськими компаніцями, правоохоронними органами);
• формування управлінської звітності на Фонд гарантування;
• підготовка та продаж операцій через Прозоро;
• досвід керівництва персоналом до 20 особами.

• супровід активних операцій Банку;
• контроль відповідності інформації внесеної до облікових програм банку первинним документам;
• підготовка аналітичних матеріалів, управлінської звітності, відповідей на запити клієнтів по напрямку «кредитування»;
• формування резерів за активними операціями;
• підготовка технічних завдань, проектів, звітів на IT Департамент щодо удосконалення процесу обслуговування кредитних операцій;
• претензійно-позовна робота.

• комплексний аналіз проектів активних операцій з написанням відповідних висновків;
• методологія кредитного процесу та ризик-менеджменту;
• проходження перевірок НБУ та зовнішніх аудиторів;
• член малого кредитного комітету Банку та робочих груп, в т.ч. групи по виявленню проблемної заборгованості та шляхів її зниження;
• постійна участь в засіданнях Кредитного комітету, Правління Банку та співпраця з внутрішніми підрозділами банку ;
• формування звітності по ризикам, в т.ч. встановлення лімітів і допустимих значень коефіцієнтів, диверсифікація портфеля та міграція заборгованості, річна звітність;
• проведення семінарів для філійної мережі та структурних підрозділів ГБ;
• в.о. директора департаменту та пряме підпорядкування заст.голови Правління у разі відстутності керівника Департаменту;
• досвід керівництвом персоналу до 15 осіб.

• проведення міжфілійних розрахунків та контроль виконання нормативів;
• розгляд, укладання та супровід кредитних операцій - від подання клієнтом заявки до погашення заборгованості (проведення переговорів, аналіз пакету документів, винесення пропозицій на Кредитний комітет, оформлення кредитних договорів та договорів застави, бухгалтерський супровід, моніторинг активних операцій та заставного майна, контроль щодо правильності формування резервів, претензійно-позовна робота);
• супровід перевірок НБУ.